網(wǎng)絡洗錢令人憂

　　全球知名的在線貨幣轉賬公司之一“自由儲備銀行”居然成為“黑社會定點洗錢銀行”！5月28日，美國聯(lián)邦檢察官將總部設在哥斯達黎加的“自由儲備銀行”告上聯(lián)邦法院，指控其涉嫌總額高達60億美元的跨國洗錢大案。

　　上周，美國、哥斯達黎加、巴拿馬、瑞士、瑞典和西班牙等17個國家的執(zhí)法部門采取聯(lián)合行動，將7名嫌疑犯中的5人抓捕歸案，其中“自由儲備銀行”兩名創(chuàng)始人，39歲的亞瑟·布多夫斯基和41歲的弗拉基米爾·愷茨分別在西班牙和美國被捕。

　　“‘自由儲備銀行’給用戶提供的唯一‘自由’，就是自由地犯罪�！痹谛�布對嫌疑人提起訴訟時，美國聯(lián)邦檢察官普里特·巴拉拉表示，與傳統(tǒng)銀行或合法網(wǎng)上銀行不同，“自由儲備銀行”不要求用戶證明自己的身份，甚至允許以“俄羅斯·黑客”、“黑客·賬戶”這樣的假名開立賬號，一個名為“喬·博格斯”的開戶人，注冊地址居然是“紐約州烏有市假冒大街123號”。

　　起訴書表示，“自由儲備銀行”設立7年以來，已經(jīng)在全世界為至少100萬用戶處理了5500萬筆非法轉賬交易，“已成為全球網(wǎng)上犯罪分子分配、儲藏和漂白非法所得的主要手段之一……涉及的犯罪行為包括信用卡欺詐、投資欺騙、電腦黑客、毒品販運等，范圍之廣令人驚愕”。針對這次有可能是歷史上規(guī)模最大的跨國洗錢訴訟案，美國國稅局犯罪調查處處長理查德·韋伯說了一句意味深長的話：“我們現(xiàn)在已經(jīng)進入洗錢的網(wǎng)絡時代�！�

　　值得注意的是，盡管美國執(zhí)法機關已把“自由儲備銀行”定性為“充斥犯罪分子的公司”，但由于這家“銀行”交易簡便、服務便宜，再加上交易的不可逆性，也吸引了許多合法客戶。美國休斯敦一家網(wǎng)絡公司的羅塞蒂說，他選擇這家網(wǎng)絡銀行，是看中他們每筆業(yè)務都只能是最終交易的特性，也就是說客戶付款后便不能反悔。如今，他的公司尚有2.8萬美元在“自由儲備銀行”中未能及時取出。羅塞蒂甚至覺得這家洗錢平臺“有些冤枉”，因為在他看來，雖說一些騙子利用“自由儲備銀行”做壞事，但電子貨幣就像所有其他貨幣一樣，可以從事違法交易，也可拿去扶貧濟困。

　　然而，在執(zhí)法人員獲取的一段在線聊天證據(jù)中，“自由儲備銀行”聯(lián)合創(chuàng)辦人愷茨承認，“‘自由儲備銀行’行為非法”，“美國官方知道它是黑客用來洗錢的地方”。

　　其實，對于利用電子交易從事洗錢的行為，不僅像羅塞蒂這樣的普通人缺乏警惕，有時就連正規(guī)的機構也無法做到火眼金睛。起訴書說，執(zhí)法機構一共凍結或封存了45個銀行賬號，其中包括在澳大利亞第二大銀行西太平洋銀行的三個賬號，涉及3690萬美元。西太平洋銀行一名發(fā)言人對此表示：“我們擁有嚴格的程序，足以打擊洗錢活動，并且與監(jiān)管和執(zhí)法部門一直合作緊密�！�

　　也許為了避免造成“一粒老鼠屎毀掉一鍋湯”的印象，巴拉拉強調說，這起案件僅涉及“自由儲備銀行”及其運營者，與其他電子貨幣系統(tǒng)無關，“對于虛擬貨幣，我們并不持有某種立場”。分析人士指出，電子貨幣無疑給人們的經(jīng)濟生活帶來極大便利，但如果人們在享受電子交易即時性、廉價性優(yōu)勢的同時，缺乏對這種虛擬交易的有效監(jiān)管，便可能遭遇巨大的風險。